L’importante è rivolgersi ad un consulente finanziario esperto, che applichi una professionalità etica e che conosca le tue esigenze.

Per capire dove investire e come investire, bisogna sempre chiedersi: “che cosa voglio ottenere da un investimento, “con chi sto investendo?” e “a quanti prodotti posso potenzialmente accedere?”. Viene subito alla mente la metafora del viaggio. Quando si desidera partire, per determinare quale sia la meta più giusta, bisogna sapere con chi si va, quali sono i mezzi che si possono utilizzare per viaggiare e se l’agenzia di viaggio o la compagnia aerea o ferroviaria prevede tutte le destinazioni o soltanto alcune.

Prima di capire dove investire e come investire, accertati che l’Istituto con cui effettuerai le tue operazioni sia un Istituto:

• che non detiene i tuoi soldi per conto proprio e che, in caso di default o mala gestione, non metta a rischio i tuoi risparmi;
• che non ha prodotti propri o prodotti di società appartenenti al Gruppo, con il rischio ricevere consigli che ti indirizzano verso le soluzioni vantaggiose per l’istituto e meno convenienti per te;
• all’interno del quale puoi accedere alla più ampia gamma di soluzioni, non solo a livello nazionale, ma anche internazionale, affinché tu possa trovare le soluzioni migliori alle tue esigenze;
• che sia specializzato in gestione del risparmio e del patrimonio e non un Istituto in cui trovi un po’ di tutto; che si avvalga di consulenti finanziari che vogliono lavorare con etica, stando dalla parte del cliente e non dalla parte del prodotto o della Società per cui lavora;
• che si avvalga di professionisti preparati e intenzionati a offrire una consulenza finanziaria e patrimoniale basata prima di tutto sulla conoscenza del cliente e delle sue esigenze ancor prima di proporre una soluzione.

Quando hai trovato la Società e il consulente finanziario che rispetta queste caratteristiche e questi valori, allora avrai al tuo fianco un partner in grado di consigliarti in maniera oculata ed efficiente dove investire e come investire.