Il consulente patrimoniale è l’evoluzione professionale del consulente finanziario!

Il consulente patrimoniale, a differenza del consulente finanziario, non affronterà solamente tematiche relative a perché investire, come investire e dove investire, ma il suo focus principale sarà quello di conoscere ogni dettaglio relativo al tuo nucleo familiare, alla pianificazione dei tuoi risparmi derivanti dalla gestione delle tue entrate e delle tue uscite, alla pianificazione previdenziale, alla tutela della tua persona e della tua famiglia da un punto di vista assicurativo, alla pianificazione successoria/passaggio generazionale e infine alla definizione dei tuoi obiettivi.
Attraverso un’attenta e competa analisi, il consulente patrimoniale sarà in grado di fornirti consigli strategici ad elevata qualità, in cui la tua consapevolezza su ognuna delle soluzioni che adotterai, sarà espressa ai massimi livelli, attraverso un continuo monitoraggio che continuerà per tutto il tuo ciclo di vita.
Un consulente patrimoniale diventa il tuo unico interlocutore di fiducia in grado di fornirti i migliori consigli al fine di ridurre al massimo i rischi relativi a tutta una moltitudine di imprevisti normalmente difficili da individuare da soli.

Per riconoscere un vero consulente patrimoniale, dovrai verificare l’approccio con cui questo si propone. Infatti non ti parlerà mai di prodotti al primo incontro, ma ti farà capire come sia fondamentale conoscere te, la tua situazione familiare, le tue abitudini di risparmio, il tuo ruolo lavorativo, le tue proprietà mobiliari e immobiliari, i tuoi impegni finanziari e debitori, i tuoi desideri futuri, e per farlo tipicamente si adotta di un questionario utile a memorizzare e poi analizzare tali informazioni per sviluppare un adeguato documento di pianificazione finanziaria che ti aiuterà a capire come investire e dove investire, quali siano le soluzioni e gli strumenti più appropriati per gestire nel modo migliore gli imprevisti e raggiungere al meglio i tuoi obiettivi.