L’importante è rivolgersi ad un consulente finanziario esperto, che applichi una professionalità etica e che conosca le tue esigenze. Per capire dove investire e come investire, bisogna sempre chiedersi: “che cosa voglio ottenere da un investimento, “con chi sto investendo?” e “a quanti prodotti posso potenzialmente accedere?”. Viene subito alla mente la metafora del viaggio. […]

Una gestione del risparmio intelligente è figlia di un procedimento intelligente, fondato su etica ed esperienza. Possiamo dire che una gestione del risparmio intelligente segue dei procedimenti molto simili a quelli che segue un grande chef quando inizia a preparare una ricetta:  deve necessariamente conoscere le esigenze, l’appetito e i gusti dei commensali; deve conoscere […]

Un investimento sicuro è tale solo se ci si affida a società di gestione del risparmio (sgr) preparate e competenti. Il concetto di sicurezza, per qualsiasi tipologia d’investimento tu voglia affrontare, è molto più complesso di quello che sembra, soprattutto nel mondo bancario, finanziario e assicurativo. Probabilmente ti starai dicendo: “a me interessa non perdere […]

Come investire e dove investire hanno risposte semplici, se le domande sono poste alla persona giusta. Che tu abbia € 10.000, € 20.000, € 50.000, € 100.000 o € 1.000.000, la prima domanda che devi porti è: “perché investo questi soldi?” e “che cosa mi aspetto da un investimento?”. L’investimento non è sinonimo di scommessa, […]

Fondi d’investimento: una soluzione di minor rischio, sempre orientata a soddisfare le tue esigenze. I fondi comuni d’investimento, sono delle soluzioni che ti permettono di investire massimizzando il concetto di diversificazione attraverso un unico strumento. Ma prima facciamo un piccolo passo indietro, che cos’è la diversificazione? Si parla di diversificazione quando si vuole utilizzare un […]

Consigliare un fondo comune d’investimento è possibile, se si conosce la situazione dell’individuo. Molti, purtroppo ancora oggi, confondono il concetto di “migliore” con il risultato dei rendimenti passati. Non c’è niente di più approssimativo. In realtà, per consigliare un Fondo Comune d’Investimento, bisogna seguire un processo ben preciso, punto per punto. Prima di tutto è […]

Non ci sono investimenti finanziari consigliati senza prima capire di che cosa ha bisogno realmente un cliente. Non esistono investimenti finanziari che possono essere consigliati a prescindere. Per questo, al fine di capire quali strumenti siano più adeguati, che siano conti correnti, conti deposito, fondi previdenziali o assicurazioni, è necessario effettuare prima di tutto un’accurata […]

Sono diverse le normative che regolano la professione del consulente finanziario, ma non basta limitarsi ad osservare le leggi. Per diventare consulente finanziario, bisogna essere in possesso di principali requisiti, come quelli di onorabilità prescritti dal D.M. 11 novembre 1998, n. 472 e dei requisiti di professionalità verificati dall’OCF «sulla base di rigorosi criteri valutativi […]

L’attività svolta da un consulente finanziario è presidiata da puntuali regole di comportamento. I consulenti finanziari devono osservare degli obblighi per loro stessi e in garanzia per i risparmiatori che con loro entrano in contatto per suggerirgli come e dove investire. Ne risulta un quadro di regole precettive finalizzate a tutelare la gestione del risparmio, […]

Il consulente patrimoniale è l’evoluzione professionale del consulente finanziario! Il consulente patrimoniale, a differenza del consulente finanziario, non affronterà solamente tematiche relative a perché investire, come investire e dove investire, ma il suo focus principale sarà quello di conoscere ogni dettaglio relativo al tuo nucleo familiare, alla pianificazione dei tuoi risparmi derivanti dalla gestione delle […]

Sono diversi gli aspetti che aiutano a riconoscere un buon consulente finanziario. Per i vostri investimenti è necessario rivolgersi a un consulente finanziario che: o ama il proprio lavoro; o ti racconta le sue principali esperienze professionali e ti spiega che cosa significa per lui fare consulenza finanziaria; o ti chiede di presentare la tua […]

La differenza tra fondo pensione e pensione integrativa si può sintetizzare per il fatto che uno può essere definito come “il mezzo” e l’altro come “il fine”. Per entrare più nello specifico, il fondo pensione (MEZZO), detto anche fondo di previdenza, in realtà altro non è che uno degli strumenti utilizzati più comunemente per costruire […]

L’aspetto più importante per una buona pensione integrativa è saper scegliere a chi affidarsi. Affidarsi a un bravo consulente finanziario o patrimoniale, ti permetterà di comprendere quali strumenti e modalità utilizzare al fine di costruire la tua pensione integrativa. Le considerazioni che verranno affrontate in tale ambito, serviranno a valutare: quanto è il capitale finale […]

La successione ereditaria è un argomento complesso e spesso spinoso, per questo è necessario un approfondimento. Molti pensano che si possa trasferire denaro tra parenti o persone esterne all’asse ereditario, nella quantità e nella modalità desiderata. In realtà la successione ereditaria non è una materia così semplice. La normativa infatti definisce in modo inderogabile, quali […]

Se muore un parente ci sono diverse posizioni finanziarie da chiarire. Quando muore un parente, l’intero patrimonio, viene ripartito tra gli eredi del de cuius. La legge italiana, tramite la successione ereditaria, protegge i parenti più stretti come il coniuge, i figli, i collaterali (fratelli e sorelle), gli ascendenti e i parenti entro il 6° […]

Il broker finanziario è un professionista della finanza, simile al consulente finanziario, ma con qualche sostanziale differenza. Il broker finanziario spesso corrisponde alla figura del consulente finanziario, ma c’è un’importante differenza tra le due figure professionali: il primo infatti ha la possibilità di accompagnare il proprio cliente alla diretta sottoscrizione di un prodotto finanziario, senza […]